【etc指标源码】【ssm面试源码】【netty传输源码】好贷网源码_好贷贷款平台

2024-11-07 05:30:50 来源:完整源码网站 分类:探索

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买一套金融系统大概多少钱,做现金贷?

       对于专业做金融系统的码好来说,价格方面还是贷贷要看要求的,不同的款平要求和功能,会进行不同的好贷etc指标源码报价。

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       二分类问题的结果有四种:

       逻辑在于,你的预测是positive-1和negative-0,true和false描述你本次预测的对错

       true positive-TP:预测为1,预测正确即实际1

       false positive-FP:预测为1,预测错误即实际0

       true negative-TN:预测为0,预测正确即实际0

       false negative-FN:预测为0,预测错误即实际1

       混淆矩阵

       直观呈现以上四种情况的样本数

       准确率accuracy

       正确分类的样本/总样本:(TP+TN)/(ALL)

       在不平衡分类问题中难以准确度量:比如%的正样本只需全部预测为正即可获得%准确率

       精确率查准率precision

       TP/(TP+FP):在你预测为1的样本中实际为1的概率

       查准率在检索系统中:检出的相关文献与检出的全部文献的百分比,衡量检索的netty传输源码信噪比

       召回率查全率recall

       TP/(TP+FN):在实际为1的样本中你预测为1的概率

       查全率在检索系统中:检出的相关文献与全部相关文献的百分比,衡量检索的覆盖率

       实际的二分类中,positive-1标签可以代表健康也可以代表生病,但一般作为positive-1的指标指的是你更关注的样本表现,比如“是垃圾邮件”“是阳性肿瘤”“将要发生地震”。

       因此在肿瘤判断和地震预测等场景:

       要求模型有更高的召回率recall,是个地震你就都得给我揪出来不能放过

       在垃圾邮件判断等场景:

       要求模型有更高的精确率precision,你给我放进回收站里的可都得确定是垃圾,千万不能有正常邮件啊

       ROC

       常被用来评价一个二值分类器的优劣

       ROC曲线的横坐标为false positive rate(FPR):FP/(FP+TN)

       假阳性率,即实际无病,但根据筛检被判为有病的百分比。

       在实际为0的样本中你预测为1的概率

       纵坐标为true positive rate(TPR):TP/(TP+FN)

       真阳性率,即实际有病,建德源码建站但根据筛检被判为有病的百分比。

       在实际为1的样本中你预测为1的概率,此处即召回率查全率recall

       接下来我们考虑ROC曲线图中的四个点和一条线。

       第一个点,(0,1),即FPR=0,TPR=1,这意味着无病的没有被误判,有病的都全部检测到,这是一个完美的分类器,它将所有的样本都正确分类。

       第二个点,(1,王者源码下载0),即FPR=1,TPR=0,类似地分析可以发现这是一个最糟糕的分类器,因为它成功避开了所有的正确答案。

       第三个点,(0,0),即FPR=TPR=0,即FP(false positive)=TP(true positive)=0,没病的没有被误判但有病的全都没被检测到,即全部选0

       类似的,第四个点(1,1),分类器实际上预测所有的样本都为1。

       经过以上的分析可得到:ROC曲线越接近左上角,该分类器的性能越好。

       ROC是如何画出来的

       分类器有概率输出,%常被作为阈值点,但基于不同的场景,可以通过控制概率输出的阈值来改变预测的标签,这样不同的阈值会得到不同的FPR和TPR。

       从0%-%之间选取任意细度的阈值分别获得FPR和TPR,对应在图中,得到的ROC曲线,阈值的细度控制了曲线的阶梯程度或平滑程度。

       一个没有过拟合的二分类器的ROC应该是梯度均匀的,如图紫线

       ROC曲线有个很好的特性:当测试集中的正负样本的分布变化的时候,ROC曲线能够保持不变。而Precision-Recall曲线会变化剧烈,故ROC经常被使用。

       AUC

       AUC(Area Under Curve)被定义为ROC曲线下的面积,完全随机的二分类器的AUC为0.5,虽然在不同的阈值下有不同的FPR和TPR,但相对面积更大,更靠近左上角的曲线代表着一个更加稳健的二分类器。

       同时针对每一个分类器的ROC曲线,又能找到一个最佳的概率切分点使得自己关注的指标达到最佳水平。

       AUC的排序本质

       大部分分类器的输出是概率输出,如果要计算准确率,需要先把概率转化成类别,就需要手动设置一个阈值,而这个超参数的确定会对优化指标的计算产生过于敏感的影响

       AUC从Mann–Whitney U statistic的角度来解释:随机从标签为1和标签为0的样本集中分别随机选择两个样本,同时分类器会输出两样本为1的概率,那么我们认为分类器对“标签1样本的预测概率>对标签0样本的预测概率 ”的概率等价于AUC。

       因而AUC反应的是分类器对样本的排序能力,这样也可以理解AUC对不平衡样本不敏感的原因了。

       作为优化目标的各类指标

       最常用的分类器优化及评价指标是AUC和logloss,最主要的原因是:不同于accuracy,precision等,这两个指标不需要将概率输出转化为类别,而是可以直接使用概率进行计算。

       顺便贴上logloss的公式

       F1

       F1兼顾了分类模型的准确率和召回率,可以看作是模型准确率和召回率的调和平均数,最大值是1,最小值是0。

       额外补充AUC为优化目标的模型融合手段rank_avg:

       在拍拍贷风控比赛中,印象中一个前排队伍基于AUC的排序本质,使用rank_avg融合了最后的几个基础模型。

       rank_avg这种融合方法适合排序评估指标,比如auc之类的

       其中weight_i为该模型权重,权重为1表示平均融合

       rank_i表示样本的升序排名 ,也就是越靠前的样本融合后也越靠前

       能较快的利用排名融合多个模型之间的差异,而不用去加权样本的概率值融合

       贴一段源码:

       M为正类样本的数目,N为负类样本的数目,rank为分类器给出的排名。

       可以发现整个计算过程中连直接的概率输出值都不需要,仅关心相对排名,所以只要保证submit的那一组输出的rank是有意义的即可,并不一定需要必须输出概率。

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